Chỉ trong vòng 6 năm, stablecoin - các loại tiền kỹ thuật số được neo giá vào USD hoặc euro - đã thay thế Bitcoin trở thành công cụ chủ đạo trong các hoạt động giao dịch tội phạm và rửa tiền trên blockchain toàn cầu, với quy mô và tốc độ chưa từng có.

Theo phóng viên TTXVN tại Rome, tại hội nghị kín “Tiền kỹ thuật số trong chiến tranh hỗn hợp” do Trung tâm Đào tạo châu Âu của lực lượng Carabinieri (Hiến binh Ý) tổ chức, các chuyên gia nhận định stablecoin hiện là “công cụ hoàn hảo” cho tội phạm, chiếm tới 90% số giao dịch bất hợp pháp. Không chỉ bảo đảm tính ẩn danh và tốc độ giao dịch xuyên biên giới, stablecoin còn khắc phục nhược điểm lớn nhất của Bitcoin là biến động giá mạnh.

Theo dữ liệu của công ty phân tích blockchain TRM Labs (Mỹ), trong năm 2025, dòng tiền “đen” qua các ví kỹ thuật số đã chạm mốc 158 tỉ USD, tăng 145% so với năm trước, chủ yếu do các băng nhóm tội phạm tìm cách né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế.

Nghiên cứu của Đại học Padova (Ý) cũng cho thấy một xu hướng đáng chú ý. Ngay sau các vụ thu giữ cocaine quy mô trên 500 kg, thị trường lập tức ghi nhận các luồng giao dịch bất thường trên blockchain. Các tổ chức tội phạm đã lập tức kích hoạt nguồn dự trữ tiền kỹ thuật số giấu trên mạng Internet ẩn danh Dark Web nhằm duy trì dòng tiền và đảm bảo hoạt động phi pháp không bị gián đoạn.

Một nội dung khác được thảo luận tại hội nghị là việc tội phạm có tổ chức ngày càng thâm nhập sâu vào các thị trường tài chính chính thống bằng nhứng thủ đoạn tinh vi. Theo đó, các nhóm tội phạm thu mua các khoản nợ từ cơ quan hành chính công, chuyển đổi thành trái phiếu hạng đầu tư, sau đó bán cho các nhà đầu tư tổ chức. Số tiền thu được cuối cùng được hoán đổi sang tiền kỹ thuật số để “rửa” nguồn gốc bất hợp pháp.

Theo đánh giá của các chuyên gia, xu hướng chuyển sang sử dụng stablecoin cho thấy chiến lược mới của tội phạm có tổ chức, đặt ra thách thức lớn cho các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu trong việc giám sát và ngăn chặn các dòng tiền bẩn.

VIỆT HẢI