Trong hồ sơ định cư Mỹ diện EB-5, chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 hợp pháp là bước quan trọng nhất để được USCIS chấp thuận. Năm 2025, quy định về tính minh bạch tài chính, giấy tờ sở hữu và dòng tiền hợp pháp được siết chặt hơn, đòi hỏi nhà đầu tư Việt phải chuẩn bị kỹ lưỡng và đúng chuẩn quốc tế.

1. Các nguồn tiền chứng minh trong đầu tư EB-5

USCIS không giới hạn hình thức nguồn vốn đầu tư chương trình định cư EB5, miễn là có bằng chứng xác thực và logic chứng minh quá trình hình thành dòng tiền. Dưới đây là các nguồn vốn phổ biến mà cơ quan này chấp nhận:

1.1. Nguồn tiền đầu tư EB5 từ lợi nhuận kinh doanh hoặc cổ tức

Là một trong những nguồn tiền minh bạch và phổ biến nhất được USCIS chấp nhận, nhà đầu tư cần cung cấp các chứng từ như báo cáo tài chính, biên bản họp cổ đông, tờ khai thuế và sao kê ngân hàng để chứng minh dòng tiền hợp pháp. Tất cả giấy tờ phải thể hiện rõ lợi nhuận thực tế của doanh nghiệp và nghĩa vụ thuế đã được hoàn thành đầy đủ.

1.2. Nguồn tiền từ thu nhập cá nhân (lương, thưởng)

Thu nhập cá nhân (lương, thưởng) là nguồn tiền minh bạch dễ chứng minh nếu nhà đầu tư có hồ sơ lao động rõ ràng. USCIS chấp nhận các chứng từ như hợp đồng lao động, bảng lương, tờ khai thuế và sao kê ngân hàng để xác nhận nguồn thu nhập hợp pháp. Mức thu nhập cần phù hợp với vị trí công việc, ngành nghề và lịch sử khai thuế nhằm đảm bảo tính logic và minh bạch của dòng tiền.

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 từ thu nhập cá nhân.

1.3. Nguồn tiền bán tài sản/bất động sản

Đối với hình thức chứng minh này, nhà đầu tư cần cung cấp hợp đồng mua bán, giấy chứng nhận quyền sở hữu, chứng từ thuế và sao kê nhận tiền để chứng minh giao dịch hợp pháp. Toàn bộ quá trình bán và chuyển tiền phải thể hiện rõ ràng, có chứng từ xác thực, nhằm chứng minh dòng tiền hợp pháp và có thể truy xuất được.

1.4. Nguồn tiền đầu tư EB-5 từ thừa kế hoặc tặng

Thừa kế hoặc tặng cho là một hình thức chuyển giao tài sản hợp pháp được USCIS công nhận nếu có đầy đủ chứng từ chứng minh. Nhà đầu tư cần chuẩn bị di chúc, giấy tặng, cho được công chứng và sao kê tài khoản của người tặng để thể hiện tính minh bạch của nguồn tiền. USCIS đặc biệt nhấn mạnh yêu cầu các giấy tờ này phải được công chứng hợp lệ nhằm đảm bảo độ tin cậy và tính pháp lý của giao dịch.

1.5. Nguồn vốn đầu tư EB5 từ vay ngân hàng hợp pháp

Hình thức này sẽ được USCIS chấp nhận khi đáp ứng đầy đủ quy định tài chính khi cung cấp hợp đồng vay, giấy tờ chứng minh tài sản đảm bảo và kế hoạch trả nợ rõ ràng. Điều quan trọng là khoản vay phải được cấp bởi tổ chức tài chính hợp pháp và tuyệt đối không sử dụng chính khoản đầu tư EB-5 làm tài sản thế chấp.

1.6. Chứng minh nguồn tiền từ lợi nhuận đầu tư, chứng khoán hoặc tiết kiệm

Nguồn tiền từ lợi nhuận từ đầu tư, chứng khoán hoặc tiết kiệm thường được sử dụng trong hồ sơ EB-5 nếu có thể cung cấp đầy đủ các chứng từ như sao kê mua bán cổ phiếu, sổ tiết kiệm và biên lai lãi suất để xác nhận lợi nhuận hợp pháp. USCIS cũng yêu cầu chứng minh nguồn gốc ban đầu của khoản đầu tư hoặc tiền gửi nhằm đảm bảo toàn bộ dòng tiền đều minh bạch và hợp pháp.

Nguồn tiền đầu tư EB-5 từ chứng khoán và tiết kiệm.

2. Đầu tư EB5 bao nhiêu tiền?

Câu hỏi đầu tư EB5 bao nhiêu tiền luôn là thắc mắc đầu tiên của nhiều nhà đầu tư khi tìm hiểu chương trình. Hiện nay, mức vốn đầu tư EB-5 tối thiểu là 800.000 USD đối với dự án thuộc vùng việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1.050.000 USD với khu vực thông thường. Tuy nhiên, quan trọng hơn cả là việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 phải rõ ràng, minh bạch và hợp pháp. Nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ chứng minh tài chính như báo cáo thuế, sao kê ngân hàng, hợp đồng chuyển nhượng hoặc tặng cho, nhằm đáp ứng tiêu chuẩn xét duyệt khắt khe của USCIS.

Chi phí đầu tư chương trình EB5.

3.Vì sao nên chọn Khai Phú Investments & Migration?

Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư định cư quốc tế, Khai Phú Investments & Migration là đơn vị tiên phong tại Việt Nam trong tư vấn chương trình EB-5. Khai Phú không chỉ hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ đầu tư, mà còn đồng hành cùng khách hàng từ bước đầu chứng minh nguồn tiền minh bạch, hợp pháp đến khi nhận thẻ xanh Mỹ.

Hình ảnh đội ngũ công ty Khai Phú.

Đội ngũ chuyên viên pháp lý và tài chính am hiểu quy định USCIS, luôn đảm bảo hồ sơ được xây dựng logic, rõ ràng và tuân thủ quy trình chuyển tiền quốc tế hợp lệ. Nhờ cách tiếp cận chuyên nghiệp và cập nhật liên tục các thay đổi chính sách, Khai Phú đã giúp hàng trăm gia đình Việt Nam hoàn thiện hồ sơ EB-5 thành công, mở ra hành trình mới tại Mỹ một cách an toàn và bền vững.

Lễ hoàn trả vốn cho nhà đầu tư EB5 tại Khai Phú.

Khai Phu Investments & Migration - Công ty đi đầu về lĩnh vực tư vấn di trú tại Việt Nam
Website: https://tuvanditru.com/
Hotline: 0901 888 803 - (028) 6291 8889
Văn phòng TPHCM: 26-28 Lê Văn Hưu, phường Sài Gòn, TPHCM
Văn phòng Hà Nội: 168 Ngọc Khánh, phường Giảng Võ, Hà Nội